تداول العملات؛ تعرف إلى الأفكار الرئيسية حول هذا الموضو وكيف يتم

تداول العملات الرقمية، يعد التداول في أي سوق استثمار أمرًا صعبًا للغاية كما يتضح من حقيقة أن معظم المتداولين المبتدئين يخسرون أموالهم. ومع ذلك، يمكن تحقيق النجاح مع ما يكفي من التعليم والممارسة والخبرة الصحيحة. إذن، ما هو تداول العملات وهل هو مناسب لك؟. تعرف إلى الأفكار الرئيسية حول هذا الموضو وكيف يتم، وأيضًا فوائده وأبرز 3 مخاطر لهذا الموضوع.

ما هو تداول العملات؟

سوق العملات، أو الفوركس (FX) ، هو أكبر سوق استثماري في العالم ويستمر في النمو سنويًا. في أبريل 2010، وصل سوق الفوركس إلى 4 تريليونات دولار في متوسط ​​حجم التداول اليومي، بزيادة قدرها 20٪ منذ عام 2007. بالمقارنة، لا يوجد سوى 25 مليار دولار من الحجم اليومي في بورصة نيويورك (NYSE). قد يكون السوق كبيرًا، ولكن حتى وقت قريب كان الحجم يأتي من المتداولين المحترفين، ولكن مع تحسن منصات تداول العملات، وجد المزيد من تجار التجزئة أن الفوركس مناسب لأهدافهم الاستثمارية.

الأفكار الرئيسية لتداول العملات

تسمح بورصات الفوركس (Foreign exchange market) بالتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في أزواج العملات، مما يجعلها أكبر سوق للأصول في العالم وأكثرها سيولة. في حين أنه أكبر سوق في العالم، إلا أن عددًا صغيرًا نسبيًا (~ 20) من أزواج العملات مسؤول عن غالبية الحجم والنشاط.

كما يتم تداول العملات مقابل بعضها البعض كأزواج (على سبيل المثال، EUR / USD) ويتم تسعير كل زوج بالنقاط (النسبة المئوية بالنقاط) حتى أربعة منازل عشرية. تتقلب أسعار العملات بناءً على الوضع الاقتصادي للدول المعنية، والمخاطر الجيوسياسية وعدم الاستقرار، والتدفقات التجارية والمالية، وهناك عدة عوامل أخرى.

كيفية تداول العملات الرقمية؟

تداول العملات هو سوق مفتوح على مدار 24 ساعة ويغلق فقط من مساء الجمعة إلى مساء الأحد، ولكن جلسات التداول على مدار 24 ساعة مضللة. هناك ثلاث جلسات تشمل جلسات التداول الأوروبية والآسيوية والأمريكية. على الرغم من وجود بعض التداخل في الجلسات، يتم تداول العملات الرئيسية في كل سوق في الغالب خلال ساعات السوق تلك.

هذا يعني أن أزواج عملات معينة سيكون لها حجم أكبر خلال جلسات معينة. سيجد المتداولون الذين يبقون مع أزواج على أساس الدولار أكبر حجم في جلسة التداول الأمريكية.

لغة العملة

عند كتابة أزواج العملات الرقمية، يستخدم السوق التنسيق التالي: EUR / USD = 1.23700 ، بدلاً من التعبير عنها بهذه الطريقة: EUR $ 1 = USD $ 1.23700. في الشكل المفضل، تظهر العملة الأساسية على اليسار ، واليورو في هذه الحالة، وعملة التسعير تظهر على اليمين ، وهو الدولار الأمريكي.

عندما يقوم المستثمرون بالبيع، فإن سعر صرف العملة الأجنبية يخبرهم بعدد وحدات عملة التسعير التي سيحصلون عليها مقابل وحدة واحدة من العملة الأساسية. يتخذ المتداولون قرارات الشراء إذا كانوا يعتقدون أن قيمة العملة الأساسية قد ترتفع. في المثال، سيشتري المتداولون الدولار الأمريكي باليورو إذا كانوا يتوقعون أن تزيد قيمة الدولار الأمريكي إلى 1.31 دولار. التغيير الذي يحدث هو كيف يحقق المستثمر ربحًا.

يحدث تداول الفوركس عندما يتم بيع وشراء عملة مقابل عملة أخرى في نفس الوقت. تشكل العملتان معًا زوج عملات. يتم تمثيل كل حرف بثلاثة أحرف، حيث يمثل الحرفان الأولان اسم الدولة، والحرف الثالث يمثل اسم العملة، كما هو موضح أدناه:

• الدولار الأمريكي: USD
• دولار شرق الكاريبي: ECD
• الدولار الأسترالي: AUD
• الين الياباني: الين الياباني

أهم أسئلة حول تداول العملات

أزواج ونقاط

• يتم تداول جميع العملات في أزواج. على عكس سوق الأسهم، حيث يمكنك شراء أو بيع سهم واحد، عليك شراء عملة وبيع عملة أخرى في سوق الفوركس. بعد ذلك،
• يكون تسعير جميع العملات تقريبًا حتى العلامة العشرية الرابعة. A نقطة أو نسبة مئوية في النقطة هي أصغر زيادة في التجارة. النقطة الواحدة تساوي عادة 1/100 من 1٪. كما يتم تداول العملات الرقمية في عقود مختلفة الحجم.
• المايكرو لوت هو 1000 وحدة من العملة. إذا كان حسابك ممولًا بالدولار الأمريكي، فإن المايكرو لوت يمثل 1000 دولار من عملتك الأساسية،
• الدولار. اللوت المصغر هو 10000 وحدة من عملتك الأساسية واللوت القياسي هو 100000 وحدة.

النقطة (النسبة المئوية بالنقطة)

هي أصغر زيادة في التجارة. النقطة الواحدة تساوي عادةً 1/100 من 1٪ ، أو الرقم في العلامة العشرية الرابعة. يتم تسعير معظم العملات حتى النقطة العشرية الرابعة أو الخامسة. استثناءات هذه القاعدة هي أزواج العملات التي تشمل الين الياباني (JPY) كعملة التسعير. عادة ما يتم تسعير هذه الأزواج حتى رقمين أو ثلاثة منازل عشرية، مع تمثيل النقطة في المكان العشري الثاني.

غالبًا ما يتداول تجار التجزئة أو المبتدئين بالعملة في عقود الميكرو، لأن النقطة الواحدة في اللوت الصغير لا تمثل سوى تحرك 10 سنت في السعر. هذا يجعل إدارة الخسائر أسهل إذا لم تسفر التجارة عن النتائج المرجوة. في العقد المصغر ، النقطة الواحدة تساوي 1 دولار ونفس النقطة الواحدة في اللوت القياسي تساوي 10 دولارات. تتحرك بعض العملات بما يصل إلى 100 نقطة أو أكثر في جلسة تداول واحدة مما يجعل الخسائر المحتملة للمستثمر الصغير أكثر قابلية للإدارة من خلال التداول في عقود صغيرة أو مصغرة.

منتجات أقل بكثير

يقتصر معظم حجم تداول العملات على 18 زوجًا من العملات فقط مقارنة بآلاف الأسهم المتوفرة في أسواق الأسهم العالمية. على الرغم من وجود أزواج أخرى يتم تداولها خارج الـ 18، فإن العملات الثمانية الأكثر تداولًا هي الدولار الأمريكي (USD) والدولار الكندي (CAD) واليورو (EUR) والجنيه الإسترليني (GBP) والفرنك السويسري (CHF) ونيوزيلندا الدولار (NZD) والدولار الاسترالي (AUD) والين الياباني (JPY). وعلى الرغم من أن لا أحد قد يقول أن تداول العملات أمر سهل، إلا أن وجود خيارات تداول أقل بكثير يجعل التجارة وإدارة المحافظ مهمة أسهل.

ما الذي يحرك تداول العملات الرقمية؟

يهتم عدد متزايد من تجار الأسهم بأسواق العملات لأن العديد من القوى التي تحرك سوق الأسهم تحرك سوق العملات أيضًا. أحد أكبرها هو العرض والطلب. عندما يحتاج العالم إلى المزيد من الدولارات، تزداد قيمة الدولار وعندما يكون هناك الكثير من التداول، ينخفض ​​السعر. عوامل أخرى مثل أسعار الفائدة والبيانات الاقتصادية الجديدة من أكبر البلدان والتوترات الجيوسياسية، ليست سوى عدد قليل من الأحداث التي قد تؤثر على أسعار العملات.

عادة ما يتم تداول العملات من خلال الوسطاء وصناع السوق. يعتمد المستثمرون الذين يتداولون بهذه الطريقة على الوسطاء لوضع صفقة مماثلة في السوق الدولية.

فوائد تداول العملات الرقمية

إحدى مزايا تداول العملات هي الرافعة المالية العالية. على عكس سوق الأسهم، حيث يمكنك شراء الأوراق المالية على الهامش برافعة مالية 2 إلى 1، في سوق العملات، يُسمح لك برافعة مالية بنسبة 50 إلى 1. لذلك، مقابل كل دولار واحد تستثمره، فإنك تتحكم في عملة بقيمة 50 دولارًا. هذا جيد حسنا؟ يقول مايكل آرتشر، مؤلف كتاب “الشروع في تداول العملات: الفوز في أهم سوق اليوم”: “يمكن أن تعمل الرافعة المالية العالية لصالحك أو ضدك”.

كما يقول آرتشر إنه ليس من غير المعتاد أن ينخفض ​​المتداولون الجدد 500 دولار (ويتحكمون في 25 ألف دولار من العملات) ، ثم يخسرونها كلها. لماذا ا؟ لأنهم لا يفهمون كيف تعمل الرافعة المالية. “فقط لأن لديك رافعة مالية بنسبة 50 إلى 1 لا يعني أنه يجب عليك استخدامها ،” يحذر آرتشر. يقول آرتشر إنه على الرغم من أنه من الممكن أن تخسر أكثر من استثمارك الأولي، فإن معظم الوسطاء عبر الإنترنت يغلقون مركزك قبل حدوث ذلك.

ما هي الفوائد الأخرى لتداول العملات الرقمية؟ يقول جون جاغرسون، المؤلف المشارك لكتاب “كل شيء عن تجارة الفوركس”، إن تداول العملات “يمكن أن يكون وسيلة منخفضة التكلفة وفعالة للغاية للمستثمرين الموهوبين على المدى القصير لتحقيق الأرباح. إنه سوق سريع مع فروق أسعار ضيقة للغاية بدون عمولات. ” في الواقع ، لا يتقاضى معظم وسطاء الفوركس عمولات ، لكنهم يحققون أرباحًا من فروق الأسعار بين العملات.

مخاطر تداول العملات

المشكلة الأولى

أحد مخاطر تداول العملات الأجنبية هو أنه غير ملموس. إذ يقال: “يتداول تجار العملات حرفياً ضد المحترفين، الذين يتحكمون في مكان وزمان تنفيذ الأمر”. تسع مرات من أصل 10 لن يكون الأمر مهمًا، لكن هناك تضارب في المصالح. الحل، كما يقول الخبراء، هو التمسك بالوسطاء ذوي الأسماء الكبيرة، والذين يخضعون لرقابة تنظيمية أكثر صرامة.

كما ويقال بحسب الخبراء إن الأشخاص الذين يجب تجنبهم هم السماسرة الذين يعملون في مناطق غير منظمة نسبيًا مثل روسيا أو قبرص. ويحذر من أن “هؤلاء السماسرة قد يظهرون ثم يختفون بكل أموالك”. يوافق بوركوين على ذلك. “إذا التزمت بتجار الفوركس الكبار مثل GFT و Forex.com و FXCM، فإن لديهم حجمًا كافيًا لذلك لا يحتاجون إلى العبث بتسعير العميل لكسب المال.”

المشكلة الثانية

لكن هناك مشكلة أخرى، كما يقول جاغرسون، وهي أن الناس لا يقدرون مخاطر تداول العملات. يقول: “أقول للمتداولين الطامحين أن يتداولوا على الورق لأطول فترة ممكنة في ظل ظروف السوق المعاكسة”. يتيح التداول الورقي للمبتدئين تقليد عملية التداول دون صرف أي نقود فعلية. يقول الخبراء إن السبب الأكثر شيوعًا للفشل هو أن الناس يتاجرون بكميات كبيرة جدًا وغير متسقة. “تحليلهم غالبًا ما يكون جيدًا، لكن إدارة أموالهم سيئة للغاية لدرجة أنها تخربهم.”

غالبًا ما تكون المشكلة الأكبر مع التاجر، “كثير من الأشخاص الذين يدخلون سوق العملات لديهم توقعات مجنونة، مثل تحقيق 5٪ إلى 10٪ شهريًا أو أكثر”. “لا أعرف من أين حصلوا على هذه الأفكار.”

تحذير من مخاطر تداول العملات

عند إجراء المعاملات في سوق OTC ، فإن إمكانية تحقيق الربح ترتبط ارتباطًا وثيقًا بمخاطر الخسائر. يمكن أن يؤدي إجراء المعاملات إلى خسارة جزء من الاستثمار الأولي أو كله. قبل بدء العمليات، تأكد من فهمك للمخاطر التي تنطوي عليها ولديك المهارات الكافية للاستثمار.

تداول العملات أكثر تعقيدًا مما يدركه الكثير من الناس. “لدى بعض الشركات أقسام كاملة بها متخصصون يتاجرون بالعملات منذ 30 عامًا”. “الأمر لا يتعلق فقط بالأرباح أو عدد الأدوات التي تبيعها XYZ. العملات تنطوي على قضايا معقدة حول أسعار الفائدة والديون. الناس بحاجة إلى دراسة ذلك “.

تمامًا مثل أي شيء في سوق الاستثمار، فإن التعرف على تداول العملات الرقمية أمر سهل ولكن العثور على استراتيجيات التداول الرابحة يتطلب الكثير من الممارسة. سيسمح لك معظم وسطاء الفوركس بفتح حساب افتراضي مجاني يسمح لك بالتداول بأموال افتراضية حتى تجد الاستراتيجيات التي ستساعدك على أن تصبح تاجر فوركس ناجحًا في سوق العملات الرقمية.